FID Liberty 2 Invest

Liberty 2 invest est un contrat d’assurance vie de Branche 23 de la compagnie d’assurance luxembourgeoise Cardif Lux Vie

  • Frais d’entrée: 0% dès 500.000 EUR investis
  • Frais de sortie: 0%
  • Frais annuels de gestion ultra-réduits et dégressifs
  • Existence d’une poche (le Fonds Général) à capital garanti (Branche 21)
  • Site internet consultatif
  • Un acteur majeur du marché

Tarification la plus basse du marché:

Frais d’entrée négociés

  • Au lieu des 5% prévus au tarif de base, vous payez seulement:
  • Si investissement > 500.000 EUR: 0%
  • Si investissement < 500.000 EUR: 0,25% (100% acquis à la compagnie)

Frais de gestion dégressifs

  • Au lieu des 1% prévus au tarif de base de la Fiche Info Financière, vous payez seulement:
  • Si investissement > 250.000 EUR: 0,85%
  • Si investissement > 500.000 EUR: 0,65%
  • Si investissement > 1.000.000 EUR: 0,50%
  • Si investissement > 2.500.000 EUR: 0,40%
  • Si investissement > 5.000.000 EUR: 0,30%
  • Si investissement > 10.000.000 EUR: Sur devis

Frais de gestion financière et frais de banque dépositaire:

  • Variables selon les montants investis, le gestionnaire financier retenu et la banque dépositaire choisie

Comparer la version Fonds Interne dédié (FID) du contrat Liberty 2 Invest de Cardif Lux Vie avec les autres contrats haut de gamme des compagnies luxembourgeoises ( Generali Luxembourg, Le Foyer International, La Bâloise Vie Luxembourg,…) en cliquant ici

Le courtier assure le suivi et le conseil personnalisé tout au long de la relation d’affaires.

Les points forts du contrat

  • Le contrat Liberty 2 Invest de Cardif Lux Vie, dans sa version Fonds Dédié, permet de constituer un portefeuille (titres vifs, OPCVM, actifs à liquidité réduite, etc….) en parfaite adéquation avec ses exigences spécifiques
  • Investir dans le cadre d’un Fonds Dédié, c’est bénéficier d’une gestion discrétionnaire – appelée aussi gestion mandatée ou gestion déléguée- 100% sur mesure avec un très large choix de gestionnaires financiers et de banques dépositaires
  • C’est un vaste choix d’actifs éligibles (document téléchargeable) avec possibilité d’inclure -au sein d’un même contrat- un ou plusieurs fonds dédiés (avec, si souhaité, des politiques de gestion, des gestionnaires financiers ou encore, des banques dépositaires différents), associé(s) à une gestion multi-supports et/ou à une gestion en Fonds EUR
  • C’est la possibilité de transférer un portefeuille titres existant (actions, obligations, sicavs…)
  • C’est la possibilité de garder son gestionnaire et son dépositaire habituels
  • C’est opter pour la liberté et la souplesse et pouvoir changer à tout moment d’orientation de gestion, de gestionnaire financier et/ou de banque dépositaire
  • C’est une souscription possible sur deux têtes avec un dénouement du contrat au premier ou au second décès avec mise en place éventuelle d’une clause d’accroissement
  • C’est un suivi de ses investissements via un site internet sécurisé E-Club
  • C’est bien sûr la possibilité de réaliser à tous moments des retraits sans frais de sortie
  • Liberty 2 Invest est commercialisable à distance*
  • Liberty 2 Invest peut être adapté en cas de changement de résidence afin de répondre aux exigences légales du nouveau pays de résidence (= »portabilité »)
  • Sans oublier qu’en concluant un contrat d’assurance-vie avec une compagnie d’assurance luxembourgeoise, l’investisseur bénéficie d’un système de protection des avoirs quasi illimité et unique en Europe, le « Triangle de Sécurité » ou « Super Privilège ».
  • Points particuliers pour les résidents fiscaux en Belgique:
  • Le contrat d’assurance-vie Fonds Dédié constitue un superbe outil de structuration successorale (don manuel indirect, bénéficiaire acceptant, stipulation de charge, don du contrat,…)
  • Protection du conjoint survivant avec mise en place d’une clause d’accroissement dans le cadre d’un contrat en co-souscription avec 2 têtes assurées
    Le dénouement du contrat au second décès garantit la continuité de l’investissement pour le survivant.
  • Le contrat d’assurance-vie offre également des avantages fiscaux sur les valeurs mobilières déposées dans le cadre du Fonds Dédié: pas de précompte mobilier (retenue à la source) sur les obligations,  un précompte réduit sur les dividendes d’actions étrangères, etc…
  • Afin de répondre aux exigences visant à renforcer la protection des consommateurs résidents belges (notamment celles introduites par la réglementation « Twin Peaks II » et la Loi du 4 avril 2014 relative aux assurances), de nouvelles règles d’investissement ont été adoptées par la compagnie d’assurance Cardif Lux Vie.
    Ces modifications se traduisent par un catalogue d’actifs et/ou des limites d’utilisation plus restreints que ceux prévus par le Commissariat Aux Assurances luxembourgeois et téléchargeables ci-dessus.

En résumé:

Documents:

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